农村妇女办10余家空壳公司 洗钱89亿惊动国务院

 作者:卓灵杨     |      日期:2019-04-24 02:07:11
金融机构对单位银行结算账户(对公账户)支取现金有着严格的限制,而从个人银行结算账户(个人账户)中取现则自由得多于是,一种特殊的服务由此产生,即专门帮人将资金从对公账户转到个人账户,从中赚取手续费涉案人员身份真假难辨,转账手法更是令人眼花缭乱,这一切为执法办案带来了极大的困难   A 帮人转账就能赚钱,她一口气注册10家商户   餐厅端过菜碟、街头擦过皮鞋,38岁的刘花妹(化名)是一位只有小学文化的农村妇女2006年底,刘花妹在深圳打工期间,偶然一次机会,听到老乡说深圳有大量的“转钱”业务,即国家规定对公账户一般不能大额取现,而从个人账户取现则无此限制,如果帮人将资金从对公账户转到个人账户,可以从中赚取手续费    “帮人转一下账就可以拿报酬,还有这么轻松的赚钱路子?”刘花妹动心了,她马上鼓起勇气,接过话茬儿:“我也想做,介绍我去吧”    也许是被刘花妹对脱贫致富的那股热切劲儿给“打动”了,也许是刘花妹并不引人注目的身份和行为记录正符合他们的选人要求,几天后,刘花妹经人引荐,被带到一位“上线”(此后再未露面)面前此人耐心地将开公司、设立现金账户、网上转账等细节,一五一十地传授给了刘花妹,并交给她若干个身份证,以便开展“工作”时使用她庆幸自己终于可以摆脱风吹日晒的辛苦生活,从此走上一条轻松赚钱的康庄大道    2007年3月,刘花妹回到南昌,向亲戚、朋友、同学借来身份证,在南昌和九江两地的工商部门,用自己的积蓄注册成立了百货经营部、文体用品销售部、童装店等10家各类小型公司、企业和个体工商户,并在南昌的租住房里开通了网络    由于网上转账的活儿有一定的技术含量,刘花妹特地请来了熟悉电脑操作技术的小帅、小万和小朱,并对他们进行了简单的分工首先,三个年轻人以刘花妹事先注册的10家单位的名义,在银行分别开设了单位银行结算账户(对公账户),并申请开通了网上银行业务同时,给10家单位中的南昌市西湖区某电子产品批发部和九江市某贸易公司申请开设了贵宾室业务,以便享受更为快捷的资金划转服务其次,刘花妹用她本人或借来的身份证,开设了个人银行结算账户(个人账户),也申请开通了网上银行业务    刘花妹牢牢控制着这些单位银行结算账户和个人银行结算账户,一切都准备就绪,就等着“上线”的指示   B 全套转账活动令人眼花缭乱   “滴滴滴”,从2007年5月起,刘花妹的手机开始频繁地接到深圳发来的短信———    有深圳“客户”需要转账提现时,深圳的“上线”就会给刘花妹发来指示,由刘花妹具体实施    为了掩人耳目,全套转账活动可谓程序繁杂,令人眼花缭乱:    第一步,汇钱深圳“上线”用短信将需要转账提现的深圳“客户”账号发给刘花妹,刘花妹同时将她控制的南昌单位账号告诉“上线”“上线”将钱汇入刘花妹提供的南昌单位账号后,会提醒她查询钱是否到账,同时将深圳“客户”提供的个人账号发给刘花妹    第二步,转账记者了解到,深圳“上线”将钱汇入刘花妹提供的南昌甲单位账户后,基本不作停留,小帅等人会通过网上银行将钱再转入南昌乙单位账户中,有时一笔钱会连续转账好几次这就是刘花妹等人采用的“障眼法”,即通过频繁转账,达到掩人耳目的目的    第三步,打包由于掌握着所有南昌开户单位的账号,刘花妹会紧密关注每个账户上的资金流转情况,当达到一定数额后,她就将分散在多家南昌单位账户中的钱“整体打包”,转入南昌市西湖区某电子产品批发部和九江市某贸易公司开设的贵宾账户中    第四步,转账把钱转进贵宾账户后,刘花妹安排小帅等人通过网上银行将钱转入她事先注册好的若干南昌个人银行结算账户中    第五步,回款刘花妹用短信将深圳“客户”提供的若干个人银行结算账户账号发给小帅等人,由他们将钱从南昌个人账户转入其中    就这样,深圳单位账户———南昌单位普通账户———南昌单位贵宾账户———南昌个人账户———深圳个人账户,通过这一系列“乾坤大挪移”的倒腾手法,大笔资金由深圳转到南昌,再由南昌转回深圳,从严格限制的对公账户转入了自由度高的个人账户,让深圳“客户”得以顺利提取现金    经法院一审判决认定,2007年5月至2008年5月间,刘花妹接受来自深圳某文化传播公司、深圳某家政服务公司等近600家公司资金,再通过纷乱的转账手法最终从个人账户转出资金,总额共计89.7亿余元为了列明这些委托转账的深圳公司,一审判决书用了长达11页纸的篇幅,其中刘花妹的单笔转账数额动辄以数十万计,最大的一次单笔转账数额达到464万余元 [s: